🇮🇹 Italiano

Prima mi sono messo a contare 16 monetine di bath per capire cosa avrei potuto comprarci.
Due bottiglie d’acqua. Due sudatissime bottiglie d’acqua.

16 bath sono circa 40 centesimi di euro, dirai. Non è un granché. Vero. Non è un granché, quasi niente direi.

Eppure quei sedici bath mi hanno fatto pensare. Mi hanno fatto pensare a quanto io abbia cambiato (e stia ancora cambiando) il mio atteggiamento nei confronti del denaro.

Io ho iniziato a percepire una pensione — credo si dica di reversibilità — dai 21/22 anni, quando ancora vivevo con mia madre. Mio padre non c’era più, ma almeno ho avuto una bella mano da un punto di vista statale. Quella che sarebbe stata la sua pensione, poi. Ma vabbè.

Da lì non ho più avuto nessun pensiero di carattere economico. Non avevo mai fatto lavori prima. “Il tuo lavoro è lo studio” mi hanno sempre insegnato, e poi avevo una paghetta che mi consentiva di stare discretamente bene. Dalla pensione in poi, alla grande.

Uscivo. Mangiavo fuori. Bevevo, offrivo. Diciamo che problemi proprio non ne avevo, da quel punto di vista. Poi ho iniziato a lavorare. Dapprima uno stipendio bassino — sempre più alto della pensione, quindi mi ha consentito comunque di andare a vivere da solo senza troppi problemi — poi sempre più alto.

Mi permettevo quello che volevo. Non ho mai amato lo sfarzo, eh, non fraintendermi. Non è che andassi alla ricerca del lusso o niente di che.

Ricordo il primo telefono bello. I miei amici mi avevano regalato un buono per comprare un iPhone. Io ci ho pensato un po’, ma poi non ero sicuro. Tutti quei soldi. E se poi non mi piaceva? Avevo alla fine optato per una cosa più economica.

Eppure quando si trattava di uscire, di fare i conti alla romana, non ho mai messo un centesimo in meno. Anzi, di più. Non ho mai fatto bene i conti, ho sempre pagato più del necessario.

Gli abbonamenti: Dazn, Netflix, Prime. Gli acquisti su Amazon, compulsivi. Le uscite e le bevute, mai risparmiare. Le vacanze. Un po’ tutto.

Poi arrivo a 41 anni e decido di prendere i soldi della buona uscita e mollare tutto. Lavorare in proprio. Ho un bel salvadanaio a disposizione, vero. Eppure quel salvadanaio si va ad erodere con ogni centesimo che spendo. Ora percepisco il valore di ogni spesa che faccio. Mi rendo conto di quanto il denaro abbia un valore.

Mi sento quasi irrispettoso mentre lo scrivo. Eppure è quello che provo: sento di non aver mai dato alcun valore al denaro. Era un qualcosa che c’era. Ogni tanto ne volevo di più, ma più per capriccio forse che altro. Prima o poi lo ottenevo. Non è mai stato un problema.

E così facendo non ho mai apprezzato fino in fondo la bellezza dei lussi che mi sono potuto permettere. Le vacanze in particolare. Le belle esperienze, la casa.

Nell’ultimo anno ho cercato di cambiare modo di gestire le mie finanze. Ora traccio su un piccolo database che mi sono creato tutte le spese. Prima dicevo “vabbè, me lo fa la banca, che me ne frega”. Ma poi mia mamma mi ha giustamente fatto notare che sarebbe stato diverso, e per una volta ho provato a darle retta.

Il fatto di dedicare attenzione, tempo, fatica alla gestione delle finanze fa sì che io ne percepisca il valore.

Ho fatto un censimento di tutti gli abbonamenti che avevo e li ho disdetti quasi tutti. Sto provando a controllare i soldi spesi nelle uscite.

Per dirla in parole povere, mi viene da dire che ho cambiato il paradigma.

Prima avevo soldi e dovevo capire come spenderli — e spesso nemmeno sapevo come, non avevo interessi.

Ora ho interessi, cose che voglio fare, e mi domando se ho i soldi per soddisfarli e come fare a procurarmeli.

Ti faccio una domanda: quale è più semplice secondo te?

Forse non esiste una risposta universale, in realtà. Ma per me la risposta è una, chiara, semplicissima. Per me è più semplice il modello “money driven”, dove quindi hai denaro tendente all’infinito, ti muovi per procurarti sempre più denaro e a un certo punto ti domandi cosa ti interessa fare e, se hai tempo, lo fai.

Ci ero molto più abituato, era “il mio modello”.

Eppure devo dire che il nuovo modello lo trovo molto, ma molto più sano. Ne sono molto più orgoglioso. Mi fa sentire una persona migliore.

Perché te lo sto raccontando? Beh, perché onestamente il me di un annetto fa non aveva minimamente idea di queste cose e, secondo me, come lui tanti.


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🇬🇧 English

At first, I started counting 16 baht coins to see what I could buy with them.
Two bottles of water. Two very sweaty bottles of water.

16 baht is about 40 euro cents, you might say. It’s not much. True. It’s almost nothing.

And yet, those sixteen baht made me think. They made me think about how much I’ve changed (and am still changing) my attitude toward money.

I started receiving a pension — I think it’s called a survivor’s pension — when I was 21 or 22, while I was still living with my mother. My father was no longer around, but at least I had some support from the state. What would have been his pension, basically. Anyway.

From that point on, I never really had any economic worries. I had never worked before. “Your job is studying,” I was always told, and I had some pocket money that allowed me to live fairly comfortably. With the pension, things were even better.

I went out. I ate out. I drank, I treated others. Let’s just say I didn’t really have problems from that point of view. Then I started working. First a rather low salary — still higher than the pension, so it allowed me to live on my own without too many issues — then higher and higher.

I allowed myself whatever I wanted. I never loved luxury, don’t get me wrong. I wasn’t chasing status or anything like that.

I remember my first “nice” phone. My friends had given me a voucher to buy an iPhone. I thought about it for a while, but then I wasn’t sure. All that money. What if I didn’t like it? In the end, I chose something cheaper.

And yet, when it came to going out, to splitting the bill evenly, I never put in a cent less. Actually, more. I never really calculated things properly; I always paid more than necessary.

Subscriptions: DAZN, Netflix, Prime. Compulsive Amazon purchases. Nights out and drinks — never saving. Holidays. A bit of everything.

Then I turn 41 and decide to take my severance pay and quit everything. Work for myself. I do have a nice safety net, that’s true. And yet, that safety net gets eroded with every cent I spend. Now I feel the value of every expense. I realize how much money actually matters.

I almost feel disrespectful writing this. And yet, it’s how I feel: I realize I never really gave money any value. It was just something that was there. Sometimes I wanted more, but probably more out of whim than real need. Sooner or later, I got it. It was never really a problem.

And by doing so, I never fully appreciated the beauty of the luxuries I could afford. Holidays especially. The experiences, the home.

Over the past year, I’ve tried to change the way I manage my finances. Now I track every expense in a small database I created. Before, I used to say, “Whatever, the bank does it, who cares.” But then my mother rightly pointed out that it would be different, and for once I decided to listen to her.

Paying attention, time, and effort to managing finances makes me perceive their value.

I reviewed all my subscriptions and canceled almost all of them. I’m trying to keep an eye on the money I spend when going out.

Put simply, I feel like I’ve changed my paradigm.

Before, I had money and had to figure out how to spend it — and often I didn’t even know how, because I didn’t really have interests.

Now I have interests, things I want to do, and I ask myself whether I have the money to do them and how I can get it.

Let me ask you a question: which one do you think is easier?

Maybe there’s no universal answer. But for me, the answer is clear and very simple. For me, the “money-driven” model is easier — where you have money tending toward infinity, you move to get more and more of it, and at some point you ask yourself what you’re interested in and, if you have time, you do it.

I was much more used to that. It was “my model.”

And yet, I have to say that I find the new model much, much healthier. I’m far more proud of it. It makes me feel like a better person.

Why am I telling you all this? Because, honestly, the version of me from a year ago had no idea about any of this — and I suspect that, like him, many others don’t either.